規制の緩和が進み、ますます複雑化している金融業界。投資信託、変額保険といった金融商品も仕組みが複雑で、素人には分かりづらいものが数多く登場している。それゆえ、本来はその仕組みを理解し、リスク・リターンを把握した上で購入することが大切なのにも関わらず、十分に理解しないまま購入している人が少なくない。この本の目的は、その複雑な金融商品の仕組みやからくりを分かりやすく解説することで、読者に自分にあったものを選ぶ力を身につけてもらうこと。そのために、さまざまな金融商品を取り上げ、商品ごとに仕組みや陥りやすいポイントなどを分かりやすく説明している。たとえば「リスク限定型ファンド」。元本確保額が決まっているので、一見リスクが小さくメリットのある商品のようだが、あくまでも償還まで保有しないとこのメリットは活きないという点や思ったほど値上がりしないという点がデメリットなので、信託報酬が高いという点を考慮したら、自分で運用ポートフォリオを組んだほうがいいとの結論までが書かれている。からくりに迷わないために必要な知識もまとめられており、実際に金融商品を購入し運用するにあたって役立つ本になっている。
島義夫/川合晋太郎洲山 PHP研究所
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